核心功能与定位
fund-advisor 是一款面向个人投资者的基金投资顾问工具，通过整合盈米且慢MCP金融数据服务，构建从持仓管理到投资咨询的完整工作流。该技能核心价值在于将专业级金融数据接口封装为易用的CLI工具链，降低个人投资者获取基金深度信息的门槛。
核心能力模块
1. 持仓全生命周期管理
- 数据导入：支持UTF-8/GBK/GB18030多编码CSV文件批量导入
- 本地同步：可缓存基金基础信息及持仓详情至本地，支持离线查询
- 分布统计：自动分析管理人集中度、销售机构分布等风险敞口
2. 基金深度信息查询
- 实时净值、历史业绩、风险评级
- 资产配置明细（股票/债券/现金占比）
- 十大重仓股/债穿透分析
- 基金经理履历与在管规模
3. 投资组合分析
- 相关性分析：识别持仓基金间的风格重叠
- 回测模拟：基于历史数据验证配置方案
- 风险诊断：蒙特卡洛模拟预测收益分布
4. 智能投顾服务
- 资产配置方案生成（支持预期收益率目标）
- 基金筛选与对比（关键词搜索、业绩排序）
- 市场温度计与热点话题追踪
显著优势
1. 数据源权威性：直接对接盈米且慢持牌基金销售机构数据，合规可靠
2. 批量处理效率：单次支持10只基金批量查询，适合组合分析场景
3. 离线可用性：本地缓存机制保障数据可沉淀、可复盘
4. 输出格式灵活：支持JSON结构化数据及可视化图表/PDF报告生成
局限性与风险提示
| 维度 | 具体说明 |
|------|----------|
| 数据时效 | 基金净值及持仓数据存在T+1~T+3延迟，非实时行情 |
| 服务依赖 | 需申请且慢MCP API Key，存在服务可用性依赖 |
| 地域限制 | 数据覆盖中国大陆公募基金，不含QDII海外持仓明细 |
| 投资建议 | 工具仅提供数据分析，不构成具体买卖建议 |
| 技术门槛 | 需熟悉CLI操作及JSON数据解析 |
适用人群
- 进阶基金投资者：持有5只以上基金，需定期检视组合健康度
- 定投策略研究者：需要回测验证定投方案的历史表现
- 资产配置学习者：希望通过真实数据理解股债配比、风格配置
- 财务规划顾问：为 clients 生成可视化持仓分析报告
常规风险评估
- 市场风险：工具分析的为历史数据，无法预测未来波动
- 数据风险：MCP服务单批次10只基金限制，大规模持仓需分多次查询
- 操作风险：CSV导入时需核对基金代码准确性，防止误导入相似代码
- 合规提示：API Key需妥善保管，避免泄露导致配额滥用