核心用法
market-global-snapshot 是一个金融市场数据聚合技能，用于生成结构化的全球股市与大宗商品快照。当用户询问市场数据、股市报告、每日市场摘要或需要查询特定指数（标普500、道琼斯、纳斯达克、上证指数、深证成指、科创50、日经225、印度Sensex）及大宗商品（黄金、白银、原油、铜）的实时价格与涨跌幅时触发。
该技能采用 Yahoo Finance 为主、Trading Economics 为备 的双层数据源策略。Yahoo Finance 通过 curl 调用 v8/finance/chart API，使用标准股票代码（如 ^GSPC、000001.SS、GC=F 等）获取 5 日数据，并严格通过 indicators.quote[0].close 数组的末两位计算当日涨跌——特别注意：对于中国股市（SSE、深证、科创），必须取最后收盘价为当日、倒数第二为前日，严禁使用 chartPreviousClose 字段，该字段对亚洲市场常不准确。
若 Yahoo Finance 因速率限制或错误失败，则自动降级至 Trading Economics 网页抓取，通过解析 "Actual" 与 "Previous" 数值手动计算涨跌幅。
显著优点
1. 双源容错机制：主备切换确保数据可获取性，降低单点故障风险。
2. 多市场覆盖：涵盖美国三大指数、中国三大指数、日本、印度主要股指及四大关键大宗商品，满足全球化资产配置需求。
3. 计算准确性：针对亚洲市场特别优化收盘价计算逻辑，避免常见数据陷阱。
4. 输出标准化：固定模板输出，含 UTC 与中国时间双时间戳、emoji 涨跌标识、统一两位小数格式，便于快速阅读与二次处理。
潜在缺点与局限性
- 数据时效性：Yahoo Finance 免费 API 存在 15-20 分钟延迟，非实时行情；Trading Economics 延迟可能更长。
- 市场覆盖有限：未包含欧洲主要指数（如 DAX、FTSE）、新兴市场股指及农产品、外汇等资产类别。
- 依赖外部服务：无本地数据缓存，完全依赖第三方 API 可用性，极端市场波动期可能触发备用源仍失败。
- 网页抓取脆弱性：Trading Economics 作为 fallback，其 HTML 结构变更会导致解析失效。
适合人群
- 个人投资者与财经内容创作者，需快速获取多市场概览
- 金融分析师、基金经理，用于晨会简报或客户报告的数据底稿
- 开发者构建财经机器人、市场监控工具
常规风险
- 数据源中断风险：Yahoo Finance 免费 API 存在访问频率限制，高频调用易触发封禁。
- 计算误差风险：尽管已针对中国股市优化，但节假日、熔断等特殊交易时段仍可能导致前日收盘价判断异常。
- 合规风险：抓取 Trading Economics 数据可能涉及网站 ToS 限制，商业用途需谨慎评估。
- 无历史数据存储：每次调用均为独立查询，无法提供趋势分析或回测支持。