核心功能
VN Stock Analyst 是一款面向越南及全球市场的综合投资分析技能，核心能力包括：
1. 实时技术分析
- 直接调用 TradingView Scanner API（无需认证），获取 RSI、MACD、EMA、Bollinger Bands 等 16+ 技术指标
- 提供买入评分系统（0-15 分），综合 RSI、EMA200 趋势、P/E 折价率、52 周位置等多因子
- 支持 HOSE 全市场扫描筛选超卖机会
2. 基本面与估值分析
- 行业标准化 P/E 对比（银行 10-12x、科技 20-25x 等）
- ROE、D/E、FCF 等财务健康指标
- Upside 计算：
(Fair P/E - Current P/E) / Fair P/E × 100%
3. 收益估算与资产配置
- 基于 VNDirect 历史数据计算 CAGR、Volatility、Max Drawdown、Sharpe Ratio
- 提供 Bear/Base/Bull 三情景 6M/1Y/3Y/5Y 预测
- Sharpe-based 仓位管理（>1.5 最多 35%，<0.5 最多 10%）
4. DCA 定投策略
- 月度定投计算器，支持复利增长模拟
- 分批次建仓建议（3-5 次，4-8 周完成）
5. 短线交易支持
- Swing Trading 专属框架：RSI 背离、布林带挤压、ADX 趋势强度
- 风险管控：2% 单笔风险、1:2 最低盈亏比、日亏-2%停损规则
- Scalping/Day Trading 策略：VWAP、开盘区间突破、T+2.5 规则
显著优点
- 数据实时性：直接对接 TradingView，延迟极低
- 决策系统化：从宏观 → 技术 → 估值 → 仓位，流程完整
- 风险控制 explicit：每个环节都有量化止损和仓位上限
- 本地化深度：针对越南市场定制行业 P/E 标准、FTSE 升级催化剂等
- 多资产覆盖：股票、黄金 XAUUSD、加密货币（BNB 生态分析）
潜在局限
- 历史数据依赖：CAGR/Sharpe 基于过去表现，当前高 P/E 会扭曲预期
- 宏观数据人工维护：FED 利率、伊朗战争等需手动更新（截至 2026/03）
- 未接入券商 API：无法自动下单，仅为分析工具
- 越南市场为主：全球资产（S&P 500、crypto）分析深度相对较浅
适合人群
- 越南股票投资者（HOSE/HNX）
- DCA 长期定投者
- 中短线交易者（swing/scalping）
- 需要多资产对比配置的稳健型投资者
常规风险
- ⚠️ 核心警示：历史 CAGR ≠ 当前买入预期收益，必须重新计算当前 P/E 下的合理回报
- 高杠杆品种（crypto、margin stock）需严格执行 Max Drawdown 仓位限制
- 宏观黑天鹅（战争、政策突变）可能使技术信号失效
- 短线交易胜率统计偏乐观，实盘需额外考虑滑点和流动性