Stock Evaluator V3：专业级股票投资评估系统
核心功能
本 Skill 提供机构级别的股票投前评估，覆盖从估值分析、基本面研究、技术研判到明确买卖建议的完整决策链条。与组合分析工具不同，它专注于尚未建仓的潜在标的，回答"该不该买、什么价格买、买多少、何时卖"四大核心问题。
显著优点
1. 系统性框架：五大支柱（估值、质量、时机、仓位、置信度）+ 60+ 量化指标，避免决策盲点
2. 多维度估值：DCF、相对估值、Peter Lynch、资产基础法加权合成，强制要求 15-30% 安全边际
3. 大师智慧集成：8 位传奇投资者（Buffett、Munger、Dalio、Lynch、Graham、Greenblatt、Templeton、Soros）评分雷达，快速匹配投资风格
4. 风险识别强化：Piotroski F-Score、Altman Z-Score、Beneish M-Score、Value Trap Score、最大回撤五大预警工具
5. 可视化输出：标准化 React 量化仪表板，含价格走势、MACD/RSI、一目均衡云、12 个月预测区间
6. 数据纪律严苛：强制网络搜索验证，禁止臆造数据，缺失标"N/A"，来源层级清晰（SEC 文件 > 交易所 > 验证数据商）
潜在局限
- 数据依赖性：部分高级指标（如 Beneish M-Score、完整内幕交易数据）可能难以获取，影响分析完整性
- 时效约束：财报季前后数据波动大，需频繁更新
- 地域局限：默认欧元计价，非欧洲标的需手动调整
- 不适用场景：已持仓组合分析、衍生品/加密货币、纯消息面投机
适合人群
- 追求深度基本面+技术面结合的价值/成长投资者
- 需要量化验证辅助主观判断的中高阶投资者
- 建立 watchlist 候选池、定期评估买入时机的长期投资者
- 希望学习专业分析框架、提升投资纪律性的进阶学习者
常规风险
- 价值陷阱风险：低估值可能反映基本面恶化，Value Trap Score 提供预警但非绝对
- 数据滞后风险：季度财报披露延迟可能导致指标失真
- 模型风险：DCF 等估值方法对假设敏感，保守估计优于乐观
- 行为偏差：强制清单与双案例（牛/熊）设计有助于抑制确认偏误，但最终决策仍依赖用户执行纪律