核心用法
fund-advisor 是一款专业级基金投资顾问技能，核心能力围绕持仓管理与投研分析两大板块展开：
持仓管理：支持用户通过 CSV 导入个人持仓数据，自动创建本地 SQLite 数据库（./fund_portfolio.db），并提供 holdings/overview/managers/agencies/stats 等多维度视图命令，满足日常资产盘点需求。
投研服务：深度整合盈米且慢官方 MCP 服务（qieman-mcp），覆盖金融数据查询（净值、持仓、规模）、基金诊断（风险等级、业绩归因）、组合分析（相关性分析、蒙特卡洛模拟、回测验证）、资产配置方案生成等五大模块。所有数据均通过 mcporter CLI 实时调用，确保时效性与权威性。
进阶场景：支持投资组合诊断分析（相关性+回测）、资产配置规划（目标收益匹配）、基金筛选对比（关键词搜索+业绩排名）、市场宏观分析（市场温度计、热点话题、基金经理观点）及可视化报告生成（ECharts/PDF）。
显著优点
- 数据来源权威：直连且慢官方金融数据库，净值、持仓、规模等核心字段实时同步，避免第三方爬虫的数据滞后与误差风险。
- 分析维度完整：从单只基金诊断到组合层面的相关性、回测、蒙特卡洛模拟，覆盖"选基-配置-诊断-优化"全链路。
- 本地化持仓管理：CSV 导入+SQLite 存储，用户数据本地留存，兼顾隐私与跨会话连续性。
- 工具链标准化：基于 MCP 协议封装，支持
mcporter统一调用，便于自动化脚本与 CI/CD 集成。
潜在局限
- API 依赖性强：核心功能完全依赖且慢 MCP 服务及
QIEMAN_API_KEY，若服务限流或密钥失效，实时查询能力将中断；本地数据库仅保存用户持仓，不含历史行情。 - 批量查询限制：单次最多查询 10 只基金，大规模组合分析需分批处理，效率受限。
- 数据延迟：基金净值与持仓明细存在 T+1~T+3 披露周期，非完全实时。
- 市场覆盖：目前仅支持境内公募基金，QDII、私募基金、海外资产暂不支持。
适合人群
- 已有明确持仓、希望进行组合诊断与优化的进阶基民
- 需要定期生成投资报告、进行资产配置再平衡的理财顾问
- 希望通过回测与蒙特卡洛模拟验证策略的量化爱好者
- 注重数据权威性、愿为稳定 API 服务配置密钥的严肃投资者
常规风险
- API 密钥泄露：
QIEMAN_API_KEY需妥善保管，避免硬编码或提交至公共仓库。 - 投资建议边界：技能提供数据与工具分析，不生成具体买卖建议，最终决策风险由用户承担。
- CSV 数据质量：持仓盈亏、成本价等字段若录入错误，将导致后续分析失真。
- 服务可用性：且慢 MCP 服务更新或下线可能导致部分工具失效，需关注官方公告。