核心用法
InvAssistant v1.5 是一套面向个人投资者的跨市场投资组合管理系统，覆盖A股、美股、港股三大市场，核心定位是「可执行框架」而非机构级量化系统。
A股策略采用「三条件建仓系统」：选股引擎评分≥80 + 价格≤动态目标价 + MA20企稳，全部满足方可建仓；v1.5新增时间止损（精选层最长6个月观察期）和动态目标价地板（静态价×0.85下限）。美股策略升级为「双模式入场」：模式A（恐慌入场/三红线）适用于VIX>20或大盘下跌场景，模式B（趋势确认入场）四条件全过方可建仓，适用于结构性牛市。港股策略针对持仓来源分类处理：主动买入适用标准止损，配股/激励持仓改用警戒线+减持框架。
组合层面风控是v1.5重点强化：-12%强制减仓、-15%极端防守、行业暴露≤70%、单只个股≤30%。Override Protocol允许分级覆盖规则，但强制记录并季度复盘。
显著优点
1. 纪律化执行：三条件/双模式作为过滤器而非建议，明确「四个都是否=今天不交易」的决策标准
2. 版本迭代清晰：v1.5在v1.4基础上补充时间止损、组合回撤风控、Override Protocol，体现持续进化
3. 跨市场统一：A股/美股/港股差异化处理，但共享底层风控语言（止损>止盈>趋势破位优先级）
4. 数据源整合：优先使用westock-data skill，备选AKShare/Yahoo Finance，降低单点故障风险
5. Notion同步：交易记录与策略文档自动化归档，便于复盘与审计
潜在缺点与局限性
1. 依赖外部数据源：A股资金流/筹码依赖NeoData等第三方，存在限流或数据延迟风险
2. 人工判断仍重要：弹性窗口（2/3条件+偏差≤10%）、Override理由撰写均需主观决策，系统无法完全自动化
3. 港股策略被动：以减持为主不主动建仓，对港股多头机会覆盖不足
4. 回测验证缺失：文档未提供历史回测数据，引擎有效性检查（季度top10超额收益）属于事后验证而非事前优化
5. 中文编码风险：Notion同步脚本特别标注「中文字段需避免bash编码问题」，存在技术债务
适合人群
- 有2年以上投资经验、追求「有纪律的主动管理」的个人投资者
- 持仓跨A股/美股/港股、需要统一风控视角的中等资金量用户
- 愿意投入时间维护配置文件、执行每日自检清单的自律型交易者
常规风险
- Override滥用：覆盖规则不丢人但不记录才丢人，未受监督的覆盖可能导致纪律崩坏
- 数据源失效：westock-data限流时备选方案数据质量可能下降，影响三条件/双模式判断
- 流动性风险：A股精选层观察期6个月的设定可能错过快速上涨标的，或在震荡市中占用资金
- 系统性风险漏判：VIX<30时HOLD标的不生成卖出信号，若遇黑天鹅事件可能反应滞后
- 配置错误风险：my_portfolio.json与invassistant-config.json双文件架构，手动编辑时易出现字段遗漏