核心用法
InvAssistant v1.5.1 是一个面向个人投资者的可执行交易框架，支持A股、美股、港股三个市场的组合管理，通过结构化规则替代主观判断。
A股策略：采用"三条件建仓系统"（引擎评分≥80分+价格到位+MA20企稳）作为交叉验证过滤器，v1.5新增时间止损（精选层6个月观察期）、动态目标价"地板"防止无限下修，以及季度引擎有效性检查。
美股策略（v1.5双模式）：
- 模式A"恐慌入场"（三红线）：情绪释放型下跌+技术止跌信号+VIX<25
- 模式B"趋势确认"：MA50向上+突破20日高点放量+基本面支持+估值合理
- v1.5.1核心升级：核心仓（hold/pullback）改用追踪止损（-20%/-15%回撤阈值，2日确认），替代阶梯止盈以避免AI牛市过早砍赢家；新建仓（redline/trend）保留阶梯止盈+硬止损纪律
港股策略：区分持仓来源，主动买入适用标准纪律，配股/激励持仓改用"警戒线+减持框架"，18个月兜底清仓。
组合风控：-12%强制减仓不可覆盖，行业暴露≤70%，单只≤30%，中国市场总计≤50%。Override Protocol分级管理权限，强制记录并季度复盘。
显著优点
1. 防FOMO设计：四问自检清单机制，"四个都是否=今天不交易"降低冲动交易
2. 让利润奔跑：v1.5.1追踪止损解决阶梯止盈在趋势行情中的过早退出问题
3. 纪律刚性：10条硬性规则不可违反，系统性风险（VIX≥40）和组合回撤-12%无条件执行
4. 来源差异化：港股配股/激励持仓单独框架，避免机械止损损害长期利益
5. 可追溯性：Override强制记录+季度复盘，系统自我进化
潜在局限
1. 数据源依赖：高度依赖westock-data等外部skill，限流或失败时标注降级而非自动切换
2. 个人框架非机构级：明确声明"非机构量化系统"，回测验证、多因子优化能力有限
3. A股引擎黑箱：引擎评分≥80分的具体算法未披露，存在模型风险
4. 手动配置负担：my_portfolio.json和invassistant-config.json需人工维护，未成交≠已建仓的纪律依赖执行者自觉
5. 港股建仓受限："以减持为主，不主动建仓"的策略在港股牛市中可能错失机会
适合人群
- 有Python环境、能维护JSON配置文件的技术型个人投资者
- 认同"规则是栏杆不是牢笼"理念、愿意用纪律替代直觉的交易者
- 同时配置A股（40%底仓ETF+精选层）、美股（科技/AI exposure）、港股的跨区域投资者
- 需要Notion同步、可追溯交易记录的复盘型用户
常规风险
- 模型失效风险：季度引擎超额收益连续跑输>5%需人工review，但review机制本身无自动触发
- 数据源单点故障：westock-data失败时降级至AKShare/Yahoo，但技术指标可能因"数据不足"跳过
- 覆盖滥用风险：分级Override权限依赖执行者自律，"不记录才丢人"的文化约束弱于技术约束
- AI牛市适配风险：v1.5.1追踪止损为AI牛市优化，若进入震荡市可能回吐过多浮盈
- 汇率与跨境风险：三市场配置涉及换汇、交易时间错配、政策差异（如A股T+1、美股T+0），框架未显式处理